Thâm nhập đường dây ‘tín dụng đen’ qua app: Công an đột xuất kiểm tra công ty cho vay qua app

Tài chính tiêu dùng

Từ thông tin mà PV phân phối, ngày 2/6, Công an TP Hồ Chí Minh phối hợp với Công an Q. 1 đột xuất kiểm tra trụ sở Công ty TNHH Cashwagon tại tòa nhà cho thuê số 17 Tôn Thất Tùng, P.Phạm Ngũ Lão, Q. 1 .
Theo ghi nhận của PV, khoảng chừng 10 giờ 15 phút, hàng chục cán bộ chiến sỹ Phòng Cảnh sát hình sự ( PC02 ) Công an Thành Phố Hồ Chí Minh phối hợp với Đội công an hình sự Công an Q. 1, Công an P.Phạm Ngũ Lão ( Q. 1 ) kiểm tra trụ sở Công ty TNHH Cashwagon ( gọi tắt Công ty Cashwagon ) .

Đây chính là công ty mà PV thâm nhập điều tra, phản ánh tình trạng cho vay với lãi suất “cắt cổ”, nhân viên có hành vi “khủng bố” tinh thần khách vay cùng bạn bè, người thân của họ. Việc kiểm tra diễn ra xuyên trưa, đến 22 giờ hôm qua vẫn chưa có dấu hiệu kết thúc. Ngoài lực lượng công an, tại hiện trường kiểm tra còn có sự xuất hiện của lực lượng kiểm sát viên.

tin tức về số người mua, số tiền giải ngân cho vay trên website được cho của Cashwagon .
Một nguồn tin cho PV Thanh Niên biết, khi công an vào kiểm tra, những nhân viên cấp dưới của Công ty Cashwagon được nhu yếu ở lại văn phòng, viết bản tường trình nhằm mục đích ship hàng công tác làm việc kiểm tra, khám xét của cơ quan công an. Ủy Ban Nhân Dân P.Phạm Ngũ Lão cũng tương hỗ cung ứng thức ăn, đồ uống cho khoảng chừng 175 nhân viên cấp dưới công ty này .

Công ty “hai trong một”

Trong khi đó, theo tìm hiểu của PV, đường dây cho vay qua app này có tín hiệu núp bóng công ty “ ma ” để tránh né cơ quan chức năng sờ gáy. Cụ thể, trong thời hạn được huấn luyện và đào tạo trước khi vào làm nhân viên cấp dưới đòi nợ qua điện thoại cho Công ty Cashwagon, PV liên tục nghe nhân viên cấp dưới phòng nhân sự tên Ch. nhắc nhở : “ Khi thanh toán giao dịch, tất cả chúng ta phải nhớ tự trình làng với người mua mình là nhân viên cấp dưới của Công ty TNHH Lendtech ( gọi tắt Công ty Lendtech ), là đối tác chiến lược của Công ty Cashwagon. Nếu vi phạm về việc này, tất cả chúng ta hoàn toàn có thể bị sa thải ” .
Vậy Công ty Lendtech là ai ? Ch. lý giải : “ Với những hồ sơ vay của người mua hợp lệ, tất cả chúng ta sẽ chuyển giao cho bên thứ 3. Và công ty đó mới là nơi giải ngân cho vay cho người mua. Hiện công ty tất cả chúng ta chỉ link với một công ty thứ 3, đó là Công ty Lendtech .
Đây là công ty cung ứng và giải quyết và xử lý khoản vay để đúng về mặt pháp lý. Khi những nhân viên cấp dưới gọi điện cho người mua thì không được nói tất cả chúng ta là nhân viên cấp dưới của Công ty Cashwagon. Vì sao ? Vì Công ty Cashwagon không có công dụng cho vay, không dính dáng gì tới hồ sơ vay của người mua. Do vậy tất cả chúng ta sẽ nói : gọi từ Công ty Lendtech, đối tác chiến lược của Cashwagon ” .
Sau cùng, Ch. thừa nhận Công ty Cashwagon và Lendtech thực ra là “ hai trong một ” : “ Nói cho dễ hiểu Lendtech là ai ? Là mình luôn chứ ai. Lendtech là mình đó, mình chỉ tạo ra một cái tên như vậy thôi, để nó đứng ra làm chủ góp vốn đầu tư của mình, để mình hoàn toàn có thể hoạt động giải trí một cách chính thống. Đây là cách “ lách luật ” .
Những công ty vay tiền qua app của Trung Quốc không lập công ty thứ 3 và trực tiếp cho vay, do những công ty này không hiểu về mặt pháp lý nên vừa bị công an “ hốt ”. Riêng Công ty Cashwagon làm đúng luật nên … vẫn hoạt động giải trí thông thường ( ! ? ) ” .

Lần theo dấu vết công ty “ma”

Qua xác định, ngày 23/6/2017, Công ty Cashwagon được Sở KH-ĐT TP. TP HCM cấp giấy phép kinh doanh thương mại, do bà N.T.T.H ( 34 tuổi, ngụ Q. 7 ) làm đại diện thay mặt pháp lý, vốn điều lệ hơn 2,3 tỷ đồng, với công dụng “ dịch vụ tư vấn kinh tế tài chính ” nhưng không có tính năng cho vay tiền .
Còn Công ty TNHH Lendtech, trụ sở đặt tại 326 Cách Mạng Tháng 8, P. 10, Q. 3, được Sở KH-ĐT TP. Hồ Chí Minh cấp giấy phép kinh doanh thương mại vào ngày 20.9.2017. Công ty này do ông C.M.Q ( 43 tuổi, ngụ Q. 3 ) làm giám đốc, vốn điều lệ 50 triệu đồng, với công dụng đa ngành nghề có tính năng “ hoạt động giải trí tín dụng thanh toán khác, chi tiết cụ thể : dịch vụ cầm đồ ” .
Chiều 21/5, PV gọi vào số điện thoại của ông Q. ( số điện thoại ĐK với Sở KH-ĐT TP. Hồ Chí Minh ) thì mạng lưới hệ thống thông tin : “ Xin lỗi, số điện thoại hành khách vừa gọi không đúng ”. Tiếp đó, PV đến địa chỉ 326 Cách Mạng Tháng 8 để xác định, liên hệ thao tác với Công ty TNHH Lendtech, thì được bảo vệ tòa nhà chứng minh và khẳng định : “ Công ty này không có văn phòng hoạt động giải trí ở đây mà chỉ ĐK gửi thư từ về đây ” .

PV liên lạc với người tự xưng là nhân viên phòng thương mại của tòa nhà và người này đưa số điện thoại khác, nói “đây là người nắm rõ về Công ty Lendtech”. Gọi vào số điện thoại trên, đầu dây bên kia thừa nhận mình có liên quan đến Công ty Lendtech, nhưng khi nghe PV trình bày: “Đứa em dưới quê nó vay tiền của Lendtech, nợ nần tùm lum. Tôi muốn làm việc với công ty để làm rõ và thanh toán tiền cho đứa em”, thì người này vội thoái thác: “Gọi nhầm số rồi?!”.

Trong khi đó, thông tin từ hợp đồng cho vay của Công ty Cashwagon, Công ty Lendtech lại có địa chỉ 48A Võ Văn Tần, P. 6, Q. 3. PV tìm đến địa chỉ này, nhân viên cấp dưới bảo vệ ngôi nhà chứng minh và khẳng định ông thao tác ở đây 7 năm và chưa từng biết đến cái tên Lendtech. “ Ngôi nhà này hiện đang rao cho thuê mặt phẳng, không có công ty nào hoạt động giải trí ở đây đâu ”, người bảo vệ nói .

“Vòi bạch tuộc” rộng khắp

Từ lời quảng cáo có cánh của nhân viên cấp dưới về Công ty Cashwagon như : “ Trở thành công ty chuyên cung ứng dịch vụ kinh tế tài chính vững mạnh nhất ở khu vực châu Á – Thái Bình Dương .
Có mặt ở nhiều nước trong khu vực Khu vực Đông Nam Á ”, PV vào website được cho của Công ty Cashwagon và thấy “ vòi bạch tuộc ” của công ty này vươn ra nhiều vương quốc. Ở việt nam, công ty ra mắt có hơn 280.000 người mua, đã giải ngân cho vay 100 triệu USD ; Indonesia có hơn 310.000 người mua, đã giải ngân cho vay 105 triệu USD ; Philippines có hơn 280.000 người mua, đã giải ngân 85 triệu USD ; Malaysia có hơn 15.000 người mua, đã giải ngân cho vay 6 triệu USD và Sri Lanka có hơn 210.000 người mua, đã giải ngân cho vay 45 triệu USD. ..

Địa chỉ ĐK với Sở KH-ĐT TP. TP HCM hiện không có “ bóng hình ” của Công ty Lendtech
Theo thông tin từ một quản trị của Công ty Cashwagon, người mua của công ty tại Nước Ta tập trung chuyên sâu ở cả 3 miền. Khách tìm đến công ty qua mobi app ( chiếm 83 % ) nhiều hơn so với website ( 17 % ), trong đó có hơn 60 % người mua đã vay lại .
“ Trong quy trình thao tác, tất cả chúng ta không cần phải tàng trữ bằng bất kỳ tờ giấy nào hết. Tất cả đều là mạng lưới hệ thống, công nghệ tiên tiến. Chúng ta có những vị sếp ở quốc tế về, hầu hết sếp của tất cả chúng ta đến từ Nga và Ấn Độ ”, Ch. bật mý. Đúng như công bố của Ch., trong những ngày xâm nhập thực tiễn, đúng là chúng tôi có tận mắt chứng kiến nhiều “ sếp ” người quốc tế ra vào thao tác tại đây .

Thanh toán qua cửa hàng tiện lợi

Theo khám phá của PV, hiện việc khách vay giao dịch thanh toán tiền cho Công ty Cashwagon khá thuận tiện. Hầu hết mạng lưới hệ thống shop tiện nghi đều “ hợp tác ” với công ty, nhưng thông dụng nhất là tại FPT shop, ứng dụng Momo, Viettel Post … Đặc biệt, công ty không tương hỗ cho những người thao tác trong những nghành nghề dịch vụ : quân đội, công an, nhà báo, luật sư … để đỡ “ mích lòng nhau ” .
Tối 30.5, PV đến shop FPT shop trên đường Trần Hưng Đạo ( P. 2, Q. 5 ) để tìm hiểu và khám phá việc giao dịch thanh toán tiền vay, tiền lãi cho Công ty Cashwagon. Tại đây, nam nhân viên shop cho biết muốn đóng tiền cho Cashwagon chỉ cần mang theo giấy CMND hoặc số hợp đồng vay tiền, là nhân viên cấp dưới hoàn toàn có thể đóng tiền được. “ Nếu đóng tiền mặt thì khách không mất phí. Chuyển khoản thì mất phí 1 % số tiền đóng ”, nhân viên cấp dưới tư vấn. Tương tự, tại một shop thuận tiện trên đường Hồ Xuân Hương ( P. 6, Q. 3 ), nhân viên cấp dưới cũng gật đầu, đồng ý chấp thuận thanh toán giao dịch tiền cho Công ty Cashwagon .
Còn với ứng dụng giao dịch thanh toán trực tuyến như Momo, khách chỉ cần tải ứng dụng này, sau đó đăng nhập và chọn mục thanh toán giao dịch vay tiêu dùng – giao dịch thanh toán dịch vụ – Cashwagon / nhập số hợp đồng hoặc số CMND – liên tục – xác nhận …

Hối thúc làm phiền khách hàng, người thân đến tột độ

Mỗi ngày, những nhóm nhân viên cấp dưới đòi nợ qua điện thoại liên tục được “ sếp ” chỉ huy, khuyến khích niềm tin nhằm mục đích đạt được lệch giá ( số tiền thu nợ được – PV ) lớn .
“ Tìm kiếm thông tin qua Zalo, Facebook, Google, công ty của khách để gây áp lực đè nén. Khẩn trương quay số, gửi tin nhắn, làm phiền người mua và người thân trong gia đình đến mức tột độ. Tận dụng cả điện thoại cá thể để gọi điện liên tục, tuyệt đối không không cẩn thận, chủ quan trên bất kể trường hợp nào ”, P.N ( 43 tuổi ), một trong những “ sếp ” của nhóm đòi nợ, đốc thúc .
Trong khi đó, vì có “ khiếu chửi ” nên 1 số ít nhân viên cấp dưới như K.N, X.L, N.A, H.Y, L.H. .. liên tục đứng vị trí số 1 doanh thu thu về. Điển hình như nửa đầu tháng 5, K.N thu về hơn 422 triệu đồng ; X.L hơn 403 triệu đồng ; N.A hơn 337 triệu đồng ; L.H hơn 273 triệu đồng. Cuối tháng, nếu ai nằm trong tốp đầu lệch giá nợ sẽ được Công ty Cashwagon treo thưởng, tăng lương .

Source: gauday.com
Category: Điện Gia Dụng

We will be happy to hear your thoughts

Leave a reply

GauDay Crypto news and market tracking in real time
Logo
Enable registration in settings - general